キャッシュマネジメント｜経理・財務のお仕事

本日はキャッシュマネジメントの全体像に関する記事となります。

キャッシュマネジメントとは

キャッシュマネジメントは日々の運転資金の管理の際に必要な考え方で、どのように日々の資金循環を管理すればいいのか、いかに資金循環に関わるリスクを減らすかというものになります。

【キャッシュマネジメントとは】

資金計画の策定、資金調達の実施、資金繰り・為替・流動性管理、支払・回収等の業務運営や各種リスクマネジメントに関わる財務戦略。概ね１年以内の短期的な運転資金の管理で必要となる考え方。

短期的な運転資金の管理の際に必要な考え方なので、経理・財務マネージャーこそが理解しておくべき考え方です。

同じく、コーポレートファイナンスにおいても、企業の資金をどう扱うのかを考えますが、コーポレートファイナンスでは企業価値を高めるためにはどうすればいいのかという観点で資金の扱い方を考えるため、その部分が異なります。

【コーポレートファイナンスとは】

企業価値を高めるために、資金をどのように調達をすればいいか、その資金をどのように事業に配分すればいいかを考える財務戦略。長期的かつ大規模な投資を行う場合に必要となる考え方。

コーポレートファイナンスは、日々の資金繰りの管理といった短期的な目線ではなく、長期的かつ経営者目線で物事を考えるため、この部分がキャッシュマネジメントの違いになります。

キャッシュマネジメントは日々の資金循環全般を取り扱うため対象の業務はとても広範囲に及びます。

企業は日々、事業を行うために支払、回収、資金繰り管理、銀行口座残高、資金調達といった業務を行なっているため、下記のような業務が対象になります。

【キャッシュマネジメントの対象業務】

これらの資金関連業務に関するリスクを最小化し、効率的かつ低コストで行うための財務的な戦術がキャッシュマネジメントなのです。

本カフェではキャッシュマネジメントやそれに付随するリスク管理をイメージしやすく、体系的に学んでいただくため、下記のような流れで記事を記載していきたいと思います。

【記事の流れ】

① キャッシュマネジメントの基本

（手元資金管理と資金調達）

（資金決済）

（為替リスク管理）

② キャッシュマネジメントの高度化

続きは今後公開予定

ぜひ、本サイトにてキャッシュマネジメントのあり方と高度化の方法を学んでください。

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