本日の記事は財務の転職市場で必要なスキルについてです。
財務の転職に必要なスキル
財務の転職で必要なスキルは一般的に資金繰り管理と資金調達の実務経験ですが、企業によって傾向が異なります。以下、一般的な例を記載しましたので、規模ごとに必要なスキルを見ていきましょう。
未上場ベンチャー・小規模企業
まずは、未上場のベンチャー企業や小規模の企業についてです。
基本的に専任の財務担当者は必要としない
この規模の企業の場合、定期的に銀行借入を行なっているというケースは少なく、資金が必要になる都度、資金使途を銀行や投資家に説明し、資金調達を行い事業を運営しています。そのため、多くの会社が専任の財務担当者は雇わず、社長が財務も兼務しているような状態になっています。
財務担当者を雇うとするとCFOポジション
会社が成長を続ける中で、経理の事務処理の人材は比較的早く採用されるものの、財務の専門人材は成長後もなかなか採用されません。
未上場企業が専任の財務担当者を雇う場合は上場や更なる成長を意識した段階であり、専任の財務人材に求められるのは、財務的な観点から事業企画にアドバイスし、会社の財政を支えるというCFOの役割となります。
CFOポジションを外部から採用する場合、現在では投資銀行の経験者が採用される傾向が強いです。社長の年齢を考えると、外資系の投資銀行で数年程度の勤務経験がある若い人材が有利となります。
【求められる経験】
・投資銀行の経験者
・ベンチャー企業のCFO・経営企画室の経験者
・IPO経験者
上場ベンチャー
次は上場を果たしたベンチャー企業になります。上場ベンチャーにおいても、基本的に専任の財務担当者はほとんど必要としません。上場時の財務責任者が在籍していれば、新たに人を採用する必要もないからです。
積極的にM&A等を行う場合は財務スタッフを増員する場合も
このような状況の中で財務スタッフを増員する場合はM&A等で高度な財務知識を要する人材が必要とされる場合であり、M&Aを積極的に行うベンチャー企業では財務に強い人材が経営企画職として採用される傾向があります。
ベンチャー企業のため若い人が採用されやすく、現在、高度な財務知識がなくとも、将来のポテンシャルがあれば採用されやすく、有名企業で経営企画経験者やベンチャー企業での事業開発の経験者にも十分チャンスはあります。
【求められる経験】
・豊富なM&Aの経験
・資本政策等のコーポレートファイナンスの経験者
・有名上場企業で経営企画の経験者
中小企業
次は中小企業の場合です。中小企業においても財務専任のスタッフの需要はほとんどなく、積極的にM&Aを仕掛ける、もしくは資本構造を大きく変化させることも少ないため、コーポレートファイナンスの知識はほとんど必要とされません。
資金繰り管理、資金調達等の業務経験が有利
企業の財務構造が安定している中小企業において財務人材が必要となるのは、既存の担当者の退職等の場合がほとんどであり、そのため、資金繰り管理、資金調達、支払事務等のキャッシュマネジメント業務の経験者が有利になります。
【求められる経験】
・資金繰りの経験
・銀行借入の経験
・支払事務の経験
しかし、中途採用者を募集するケースはほとんどない
ただし、信頼性が必要な財務担当者を外部から雇うケースは少なく、内部に適切な人材がいなくとも取引銀行からの出向者を受け入れるという選択肢もあるため、中途採用者を募集するケースはほとんどありません。
大手企業
最後は大手企業の場合です。大手企業においても、財務の専任者の需要は数としては少ないものの、他と比べると多く、年収が高い求人も一定数あります。
財務人材の採用の２つのパターン
大手企業における財務の採用は２つのパターンにわけられます。
【財務人材の採用のパターン】
①将来の経理・財務の幹部候補として、経理・財務の経験者を採用
②財務担当者として活躍することを期待し、財務のスペシャリストを採用
新卒社員と同じく将来の幹部候補として経理・財務の実務経験のある若手社会人を採用するのと、財務スキルを期待して採用するのとでは、同じ大手企業の財務の採用でも趣旨が異なるのです。
前者のように経理・財務経験を求められるのであれば
①のように、将来の経理・財務の幹部候補として、経理・財務の業務経験者を採用するということであれば、資金繰り計画、資金調達の経験、支払等の基本的な財務の事務経験があれば選考の土俵に乗る事ができます。そこから先はスキルよりも人間性が重要視されます。
【求められる経験】
・資金繰り計画の経験
・資金調達の経験
・支払等の基本的な財務の事務経験
後者のように財務のスキルを求められるのであれば
一方、②のように財務担当者として活躍することを期待し、財務のスペシャリストを採用するようなケースであれば、その企業が必要とする財務スキルも必要となります。
キャッシュプーリング管理等のキャッシュマネジメントの経験、為替管理の経験、M&Aで企業のデューデリジェンスを行なった経験等が求められるのです。
【プラスで必要となる経験】
・キャッシュプーリング、ネッティング等のキャッシュマネジメントの経験
・バランスシートの圧縮等の企業体質強化の経験
・M&A、プロジェクトファイナンス、資本政策等の経験
・為替、保有資産の評価、流動性リスク等のリスクマネジメントの経験
まとめ
財務の求人においては、ベンチャー企業のCFO案件や大手企業の財務スペシャリスト案件等で年収が高いものもありますが、数は多くないのが現状です。
財務のスペシャリストを目指すのであれば、資金繰り計画、資金調達、支払い等の基本的な財務業務にプラスとしてコーポレートファイナンスや高度なキャッシュマネジメントの知識を身につける必要があります。
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